La inversión pasiva no significa que el inversor no deba tomar decisiones sobre su inversión. Es cierto que en estos casos es un gestor quien gestiona el fondo, en muchas ocasiones replicando un determinado índice, sin embargo, valorar el riesgo de un fondo de inversión y variarlo en función de la situación, puede ayudar a reducir pérdidas y aumentar ganancias, esta decisión depende en exclusiva del inversor.
Fondos de alto y bajo riesgo 📈📉
En términos generales, existen fondos de alto riesgo, bajo riesgo, y numerosos fondos intermedios. En épocas favorables, el alto riesgo nos permite maximizar beneficios, mientras que los períodos bajistas se pueden salvar mediante inversiones de bajo riesgo que ayuden a paliar las pérdidas.
Es importante saber que un fondo de inversión no es estático, la inversión de una persona puede moverse en diferentes fondos en función del panorama bursátil, y, por tanto, incluso en inversiones pasivas, el titular puede tomar este tipo de decisiones, variando el riesgo asociado a su cartera.
El momento para tomar una decisión 🔍
El cambio de riesgo de un fondo de inversión debe llevarse a cabo siempre antes de que cambie la tendencia del mercado. Si tomamos la decisión después de que nuestra inversión se devalúe, el crecimiento siguiente será mucho más lento, al contrario, si detectamos un período bajista y actuamos a tiempo, podemos mantener a salvo nuestro dinero y volver a optar por un fondo de riesgo en próximos períodos alcistas.
La conclusión principal es que hay que conocer el mercado y anticiparse a sus movimientos y aquí juega un papel fundamental los conocimientos y la experiencia. Además, variar el riesgo de un fondo de inversión pasivo nos puede hacer ganar mucho dinero tanto a corto como a largo plazo, reduciendo pérdidas y aumentando ganancias.
Costes asociados a cambios de fondos 💰
Cada bróker tiene unas condiciones particulares a la hora de aplicar costes asociados a movimientos de este tipo, pero en la mayoría de los casos, no existe comisión por variar el riesgo de un fondo. Este tipo de movimiento está exento de tributación, por tanto, no van a aplicarse tasas de ningún tipo.
Lo importante es saber que incluso un inversor cuya inversión se basa en carteras pasivas, por ejemplo, una persona que participa en un fondo ofrecido por una entidad bancaria puede tomar decisiones importantes para su dinero, la clave es contar con una buena formación para poder anticiparse a los movimientos de los mercados bursátiles.
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