Existen muchas formas de invertir en bolsa, hay que estar preparado para afrontar situaciones muy diferentes y que evolucionan muy rápido, por ello es recomendable conocer términos como la cartera permanente y las ventajas que tiene este tipo de inversión.

En este artículo vamos a analizar la estructura que debe tener una cartera permanente y las situaciones en las que diversificar nuestras inversiones mediante una cartera permanente supone la mejor solución.

¿Qué es una cartera permanente? 🤔

Una cartera de valores permanente es una estrategia de inversión que busca obtener ganancias mediante la combinación de diferentes tipos de activos que se consideran estables y resistentes a la volatilidad del mercado. Es decir, la idea detrás de esta estrategia es tener una cartera que pueda resistir diferentes condiciones económicas y de mercado, proporcionando estabilidad y diversificación en el portafolio con el fin de minimizar el riesgo de la inversión.

La cartera permanente se basa en la teoría del economista Harry Browne, quien la desarrolló como una forma de protegerse de la inflación y la volatilidad del mercado. La idea es que cada clase de activo tenga un papel específico en la cartera, de tal forma que, si una clase de activos no está rindiendo bien, otra lo compensará.

¿Cómo se compone una cartera permanente? 📊

El objetivo de una cartera permanente es generar ganancias en cualquier circunstancia, para conseguirlo, será necesario diversificar sus valores de la siguiente manera:

📊 25 % renta variable

📊 25 % renta fija

📊 25 % oro

📊 25 % liquidez (en efectivo o bonos del tesoro a corto plazo)

Estos porcentajes son aproximados, pero las carteras permanentes que se acercan a estos niveles de inversión son las que mejor soportan las crisis.

La ventaja de las carteras permanentes ✅

La principal ventaja de este tipo de inversión es que en tiempos de crisis en los que las rentas fijas y variables van a decrecer, el oro y la liquidez van a tender a aumentar el valor de la cartera. En momentos en los que existe confianza en los mercados, el oro tiende a bajar su valor, pero las rentas fijas y variables suelen revalorizarse.

La ventaja, por tanto, es que vamos a conseguir habitualmente una compensación, especialmente cuando los valores se deprecian. Aunque no lleguemos a recuperar el valor completo de nuestras inversiones en etapas de decrecimiento, una cartera permanente va a generar un control de pérdidas en cualquier circunstancia.

Los perjuicios de una cartera permanente 🔍

Optar por carteras permanentes no es una solución perfecta para asegurar ganancias en cualquier situación. Se trata de un modo de inversión conservador que nos puede ayudar en situaciones desfavorables, sin embargo, este tipo de diversificación no nos permite aprovechar muchas de las oportunidades de inversión que solemos detectar cuando trabajamos como traders.

Mover algunas inversiones a una cartera diversificada ante situaciones volátiles puede ser una muy buena opción, especialmente si prevemos cambios en el mercado. También es recomendable para inversores conservadores, cuyo objetivo principal consiste en controlar las pérdidas. Es importante conocer en profundidad las implicaciones que tienen las carteras permanentes y las situaciones en las que pueden ser una buena solución. En Tu Plan A Bolsa y Trading te ofrecemos la formación que necesitas para ser tu propio trader y conocer todo sobre las inversiones en bolsa.

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